多家銀行提高客戶開卡審核門檻 不同銀行標準不一

　　中新網太原7月16日電 (李庭耀 楊靜)近日，一名視頻博主講述自己因“自由職業(yè)者兼家庭主婦”的身份，在辦理銀行卡時被“刁難”，引發(fā)社會關注。此后，記者在山西太原進行隨機走訪中發(fā)現(xiàn)，較此前僅需身份證即可開卡的情況，目前，多家銀行提高開卡審核門檻，不同銀行標準不一。

　　記者在走訪中發(fā)現(xiàn)，每家銀行的工作人員都會詢問客戶開卡原因、用途等問題，雖然沒有明確提出對自由職業(yè)者或家庭主婦等身份的界定，但對工作證明、居住證明有了明確要求。

　　如，有的銀行要求客戶提供工作證明、居住證明等材料，有的銀行需客戶提供身份證原件、實名認證的手機號，并簽訂《防范電信網絡詐騙風險告知書》(以下簡稱《風險告知書》);在一些銀行網點，工作人員建議客戶使用已有銀行卡不必再辦理新卡。

　　太原晉祠路上一興業(yè)銀行網點工作人員表示，在自助辦理機上開卡時，工作單位和職業(yè)是必填項，“原來還可以選‘其他’‘家庭主婦’等選項，現(xiàn)在沒有了”。

　　農業(yè)銀行對客戶開卡要求也較為嚴格。太原南內環(huán)西街一農業(yè)銀行網點工作人員稱，持外地身份證開卡，需提供本地居住證或工作證明，否則只能開日累計存取款限額均為1萬元的二類卡，且不建議開通網上銀行、掌上銀行等服務。

　　在太原一光大銀行網點，客戶提供身份證原件后，工作人員會詢問客戶住址、開卡原因、用途等問題，并進行反詐宣傳，提醒銀行卡不得出借、賣給他人使用，且要求簽署《風險告知書》。

　　《風險告知書》顯示，如個人客戶被公安機關認定為非法出租、出售、出借、購買個人銀行結算賬戶或者支付賬戶的個人及相關組織者，假冒他人身份或虛構代理關系開立銀行賬戶的個人，光大銀行依規(guī)將在5年內暫停其銀行賬戶(卡)非柜面業(yè)務，并拒絕為其新開立賬戶。

　　多位銀行從業(yè)人員告訴記者，提高客戶開卡審核門檻與“斷卡”行動相關。

　　非法開辦販賣電話卡、銀行卡是電信網絡詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源。2020年10月，國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議決定在全國范圍開展“斷卡”行動，打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪行為。

　　為此，人民銀行要求銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構要按照“誰開卡、誰負責”的原則，落實主體責任。

　　由于“誰開卡、誰負責”的原則，一些銀行提高客戶開卡審核門檻。有銀行工作人員告訴記者，如果經他之手辦理的銀行卡被提供給電信網絡詐騙犯罪分子使用，“從上到下都要查我們”。

　　上述情況并非山西太原個例。據(jù)公開報道，北京、湖北、廣東等地不少銀行也提高客戶開卡審核門檻，包括要求客戶提供身份證明、工作證明、居住證明、社保繳納記錄、手機入網時長證明等，不同銀行標準不一，甚至有銀行客服表示部分網點暫時無法提供開戶服務。

　　除提高客戶開卡審核門檻，全國多家銀行已發(fā)布公告，對長期不動的個人賬戶開啟清理工作。

　　官方數(shù)據(jù)顯示，2020年10月至今年6月，全國公安機關等部門共繳獲涉詐電話卡373.3萬張、銀行卡56.6萬張，懲戒“兩卡”失信人員17.3萬名，整治違規(guī)行業(yè)網點、機構1.8萬家。