推動(dòng)形成“全鏈條”反詐格局

　　打擊、防范電信詐騙是一個(gè)長(zhǎng)期的系統(tǒng)工程，制定專(zhuān)門(mén)法律，有利于推動(dòng)形成全鏈條反詐、全行業(yè)阻詐、全社會(huì)防詐的打防管控格局

　　近日，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法(草案)公布并向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，這是我國(guó)首次對(duì)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行專(zhuān)門(mén)立法，標(biāo)志著反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪正式進(jìn)入國(guó)家立法程序。

　　近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)十分猖獗，詐騙花樣層出不窮，犯罪分子往往利用非法獲取的個(gè)人信息、網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)交易等進(jìn)行組織化、鏈條化運(yùn)作，跨境跨地域?qū)嵤┚珳?zhǔn)詐騙，給人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全造成極大威脅。

　　我國(guó)一直高度重視對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊。在制度層面，我國(guó)刑法、網(wǎng)絡(luò)安全法均有針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防治打擊的相關(guān)規(guī)定。“兩高一部”也兩度聯(lián)合發(fā)布關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)，特別是今年發(fā)布的有關(guān)司法解釋針對(duì)司法實(shí)踐中長(zhǎng)期存在的和新出現(xiàn)的問(wèn)題，如電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件及關(guān)聯(lián)犯罪案件的管轄、跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的取證、“兩卡”犯罪案件的處理、政策適用等問(wèn)題進(jìn)行了規(guī)定，為司法機(jī)關(guān)有力打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供了更加具體可行的法律依據(jù)。在實(shí)踐層面，司法機(jī)關(guān)也開(kāi)展了系列專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。

　　盡管我國(guó)司法機(jī)關(guān)對(duì)這類(lèi)犯罪的打擊從未懈怠，但由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有手段多樣性、行為隱蔽性等特點(diǎn)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪依舊呈現(xiàn)出多發(fā)態(tài)勢(shì)且難以進(jìn)行有效遏制，社會(huì)危害性巨大。而目前打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律規(guī)定分散在不同的法律和司法解釋等文件中，有必要整合已有法律進(jìn)行專(zhuān)門(mén)立法，提高打擊效能，維護(hù)人民群眾切身利益。

　　此次審議并公開(kāi)的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法(草案)，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生的信息鏈、資金鏈、技術(shù)鏈、人員鏈等，進(jìn)行“全鏈條”防范和打擊，亮點(diǎn)頗多。在信息鏈治理方面，著力解決通信“實(shí)名”不“實(shí)人”的問(wèn)題，如草案規(guī)定了電話卡、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)真實(shí)信息登記制度;電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)規(guī)范真實(shí)主叫號(hào)碼傳送和電信線路出租，對(duì)改號(hào)電話進(jìn)行封堵攔截和溯源核查等。

　　在資金鏈治理方面，草案明確，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立開(kāi)立企業(yè)賬戶異常情形的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制;公安部門(mén)會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金緊急止付、快速凍結(jié)和資金返還制度。

　　在技術(shù)鏈與部門(mén)合作方面，草案支持研發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙反制技術(shù)措施，統(tǒng)籌推進(jìn)跨行業(yè)、企業(yè)統(tǒng)一監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建設(shè)，為利用大數(shù)據(jù)反詐提供支持，推進(jìn)涉詐樣本信息數(shù)據(jù)共享等。規(guī)定金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等領(lǐng)域涉詐異常情形的監(jiān)測(cè)、識(shí)別和處置，并明確了相應(yīng)救濟(jì)渠道;規(guī)定金融、通信、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)主管部門(mén)建立開(kāi)立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。

　　此外，針對(duì)跨境流動(dòng)性強(qiáng)的人員流，草案還提出，國(guó)家外交、公安等部門(mén)積極穩(wěn)妥推進(jìn)國(guó)際執(zhí)法司法合作，與有關(guān)國(guó)家和地區(qū)建立快速聯(lián)絡(luò)工作機(jī)制，共同推進(jìn)跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊治理。

　　打擊、防范電信詐騙是一個(gè)長(zhǎng)期系統(tǒng)工程，制定專(zhuān)門(mén)法律是反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作實(shí)踐的迫切需要，有利于明確相關(guān)法律責(zé)任，推動(dòng)形成全鏈條反詐、全行業(yè)阻詐、全社會(huì)防詐的打防管控格局。期待反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙立法為打擊遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供有力法治支撐。(作者：李玉華 系中國(guó)人民公安大學(xué)法學(xué)院院長(zhǎng)、教授)